С лета 2025 года простые переводы через кошельки и приложения в России попадут под новые правила. Система становится строже, всё ради борьбы с мошенниками и серыми схемами.
Теперь переводы делятся на три категории:
До 15 000 рублей. Можно перевести просто по номеру телефона или e-mail. Но даже такие суммы отслеживаются: система будет искать подозрительные операции — частые мелкие переводы, странные получатели.
От 15 001 до 100 000 рублей. Здесь уже без паспорта не обойтись. Нужно пройти упрощённую идентификацию. Так власти хотят исключить схемы с крупными суммами и обезопасить пользователей.
Более 100 000 рублей. Требуется полная идентификация: паспорт, ИНН, подтверждение доходов. Всё как в банке, но через электронные платформы.
Изменения касаются всех: тех, кто пользуется маркетплейсами, кошельками, приложениями с внутренним балансом. Больше анонимных переводов не будет. Система станет прозрачнее, но и следить за собой придётся внимательнее.