Банки бдительны: названы пределы переводов, ведущие к блокировке карты

Российские банки усилили контроль за карточными переводами, готовые оперативно реагировать на любые признаки сомнительных операций. Главными индикаторами риска стали частота и объем транзакций.

Красные флажки для вашей карты:

• Частота: Более 30 переводов в сутки с одной карты.
• Множественные получатели: Отправка одной и той же суммы 10 разным адресатам в течение дня или 50 раз в месяц.
• Суммовые лимиты: Превышение 1 миллиона рублей в месяц или 100 тысяч рублей в сутки по всем переводам.
• Скорость операций: Менее минуты между получением средств и совершением нового перевода.

Эти меры направлены на борьбу с мошенничеством, отмыванием денег и соответствуют законодательным требованиям по противодействию легализации преступных доходов. В случае выявления подозрительной активности, банк может заблокировать не только конкретный перевод, но и всю карту или счет.

Эксперты отмечают, что банки анализируют операции, сравнивая их с привычным поведением клиента. Нетипичные для вас суммы, использование устройств из "черного списка" или переводы лицам, ранее замеченным правоохранительными органами, могут стать поводом для ограничений.

Обычные платежи, такие как оплата коммунальных услуг, мобильной связи, налогов или покупок, как правило, не вызывают подозрений. Проблемы могут возникнуть при мгновенном переводе крупной суммы на другой счет, возврате с баланса мобильного телефона более 100 тысяч рублей или переводе значительных средств (от 1 миллиона рублей) в пользу третьих лиц.

Если ваша карта или счет были заблокированы по ошибке, потребуется обратиться в банк с подтверждающими документами. В некоторых случаях достаточно устных объяснений, однако при блокировке через системы Росфинмониторинга может потребоваться предоставление полного пакета сведений.