Новые правила денежных переводов: что нужно знать

Центральный банк России вводит новые требования к переводам денег, направленные на повышение безопасности и прозрачности финансовых операций. Эти изменения коснутся как частных лиц, так и бизнеса.

Когда потребуется удостоверение личности

При переводах на сумму от 15 000 до 100 000 рублей теперь обязательно предъявление паспорта. Это правило распространяется на всех участников платежей, включая индивидуальных предпринимателей и онлайн-торговцев. Также стоит учитывать, что даже серия мелких переводов одному и тому же адресату может стать поводом для запроса документов, чтобы исключить подозрительные операции.

Переводы свыше 100 000 рублей

Для более крупных сумм действуют повышенные требования:

• Паспорт
• Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)
• Документы, подтверждающие происхождение средств

В исключительных случаях средства могут быть временно заблокированы до завершения проверки.

Переводы до 15 000 рублей

Небольшие переводы по-прежнему осуществляются по номеру телефона или электронной почте. Однако, как и в случае с более крупными суммами, регулярные переводы одному получателю могут потребовать предоставления документов.

Цели изменений

Введение новых правил преследует несколько ключевых целей:

• Обеспечение большей прозрачности денежных потоков.
• Минимизация рисков мошенничества и незаконного отмывания денег.
• Стимулирование официального оформления трудовых отношений и выплат, как отмечает источник.

Кого затронут новые правила

Наиболее заметное влияние новые требования окажут на:

• Онлайн-платформы и маркетплейсы
• Сервисы электронных платежей
• Площадки для фрилансеров
• Все организации, осуществляющие прием и отправку платежей.