Наличные под прицелом: как новые правила ЦБ изменят снятие денег с 1 сентября

Центральный банк России готовит существенные изменения в порядке доступа к наличным средствам, которые коснутся владельцев банковских счетов, попавших в специальный перечень. С начала осени, а точнее с 1 сентября, для таких клиентов вводятся новые, более строгие правила, призванные усилить борьбу с мошенническими схемами.

Суть нововведений заключается в том, что доступ к дистанционным банковским операциям – через карты, интернет-банкинг и мобильные приложения – будет ограничен. Снять наличные со счета, который оказался в так называемой "базе дропперов" (лиц, используемых мошенниками для обналичивания похищенных средств), можно будет исключительно при личном визите в отделение банка.

Эта мера является продолжением усилий по пресечению схем вывода денег через посредников. Банки уже обязаны ограничивать переводы на счета, связанные с подобной деятельностью, и имеют право отзывать у их владельцев доступ к дистанционному управлению. Несмотря на то, что эти шаги уже замедлили работу "обнальных" цепочек, злоумышленники продолжают искать новые пути, привлекая подставных лиц.

Теперь, чтобы получить свои деньги, клиентам из этого списка придется предъявить паспорт в банке. Важно понимать, что попадание в базу может произойти даже при случайной компрометации счета или использовании его без ведома владельца. Как отмечают представители банков, даже один подозрительный перевод может стать причиной внесения счета в список, а передача своих банковских реквизитов третьим лицам несет в себе значительные риски.

В дальнейшем, с 15 мая 2025 года, планируется смягчение ограничений на дистанционные переводы между такими счетами. Однако, лимит на такие операции составит 100 тысяч рублей в месяц. Все, что превышает эту сумму, потребует обязательного личного присутствия в банке. Это сделано для того, чтобы исключить возможность быстрой обналички крупных сумм мошенниками.

На практике эти изменения означают усиление контроля за финансовыми потоками, вывод из тени схем по "легализации" украденных денег через карты обычных граждан и, как следствие, необходимость более ответственного отношения к безопасности своих банковских данных. Если ваш счет оказался в "черном списке", снятие наличных или совершение перевода теперь возможно только после офлайн-проверки. Эксперты настоятельно рекомендуют не соглашаться на предложения о получении чужих переводов или использовании своих карт по просьбе малознакомых людей, так как это может привести к попаданию в такую базу.

Центробанк стремится закрыть лазейки для мошенников и повысить уровень защиты клиентов. Для законопослушных граждан это сигнал к повышенной бдительности. Нарушителям же придется столкнуться с ограничениями в доступе к дистанционным сервисам и более строгими процедурами при снятии крупных сумм наличных.